Узнайте первыми о лучших мировых решения по цифровизации бизнес-процессов, наших собственных программных и инженерных разработок с учётом специфики каждой индустрии
Marlette Funding: обнаружение мошенничества с помощью аналитики Dataiku
~ 3 мин
28.12.2020
Компания совершила преобразование своих бизнес-процессов и увеличила возможность обнаружения мошенничества на 10%, перейдя на модель, основанную на машинном обучении
28.12.2020
Компания
Marlette Funding – банковская компания, разработавшая собственный потребительский бренд Best Egg. Она является поставщиком финансовых технологий, и её цель – сделать финансовые средства доступными для клиентов. Команда Marlette Funding сочетает десятилетия банковского опыта с глубокими знаниями клиентов и интеллектуальными технологиями для того, чтобы предоставлять цифровые продукты, услуги и опыт более актуальным образом.
Сегодня Best Egg представляет собой онлайн-платформу для личных займов, на которой клиенты могут мгновенно просматривать предложения о ссуде, не влияя на свой кредитный рейтинг, и получать средства всего за 1 рабочий день. С марта 2014 года платформа онлайн-кредитования предоставила кредитов на сумму более 9,6 млрд. долларов с высокой кредитной эффективностью.
Борьба с мошенничеством с помощью машинного обучения в финансовой индустрии
Эта задача требует от компаний, предоставляющих финансовые услуги, повышенного внимания. Однако, несмотря на эти проблемы, некоторые учреждения превосходят все остальные, работая над передовыми технологиями в области науки о данных в приложениях, которые улучшают их бизнес-результаты и качество обслуживания клиентов.
Для выявление мошенничества в банковской сфере Marlette Funding использует машинное обучение (ML) для революционного преобразования бизнес-процессов в организации. В результате применения аналитики от Dataiku компании удалось создать лучшую в своем классе модель обнаружения мошенничества и лучшие проекты данных в целом, при работе с другими бизнес-задачами.
В процессе работы было выполнено следующее:
Учитывалась окупаемость инвестиций (ROI). Прежде, чем приступить к работе с данными, команда специалистов рассматривает потенциальное влияние проекта на бизнес. В случае обнаружения мошенничества (даже при условии обнаружения всего одного случая), они сэкономили бы в среднем 15 тысяч долларов.
Собирались все доступные данные. Ключ к инновационному проекту в области науки о данных – собрать как можно больше данных для создания модели. В случае проекта по обнаружению мошенничества это означает создание огромного набора данных для работы с использованием не только внутренних данных, но и доступных извне наборов данных от кредитных бюро, поставщиков средств обнаружения мошенничества и т. д.
Тесты текущей стратегии. Необходимо сравнивать разработанные модели с текущим решением, потому что, если их производительность не выше, чем у существующей системы, это приведет к бесполезной работе по мониторингу.
Развертывание модели в реальной жизни. После тестирования модель запускалась в работу и оказывала реальное воздействие на бизнес. Модель обнаружения мошенничества в Marlette Funding функционирует и в настоящее время, она позволяет кредиторам сократить расходы.
Аналитика данных в основе организационной структуры
В большинстве бизнес-подразделений Marlette Funding есть аналитики, которые изучают данные и ищут возможности для более углубленного анализа. Оттуда они могут обратиться к центральной группе данных для совместной работы над проектами.
Плюсы такой стратегии:
Чрезвычайно тесная корреляция между проектами обработки данных и стоимостью бизнеса;
Различные наборы навыков в команде данных позволяют специалистам работать над широким спектром проектов;
Небольшая и гибкая команда означает, что скорость работы над проектами будет высокой.
Минусы :
Небольшие группы обработки данных могут столкнуться с проблемами масштабирования, если им недостаточно простого способа развертывания моделей и управления ими в производственной среде.
Как Marlette Funding, Best Egg Loans использует Dataiku:
Развертывание в производство (развертывание в один клик).
Смешивание данных, манипулирование и разработка функций.
Создание модели машинного обучения.
Обращайтесь к нам, чтобы внедрить такое решение в своей компании