Банки и инвестиционные компании, как правило, сотрудничают с консалтинговыми фирмами для исследования и мониторинга событий, влияющих на финансовый рынок. Инвестиционный анализ для таких компаний – фундаментальная составляющая и главная задача аналитиков, трейдеров, инвесторов и управляющих акциями.

Некоторые трейдеры, не связанные с крупными корпорациями, используют платформы для самостоятельной торговли, управления своей исследовательской и торговой деятельностью. Но очень часто инвесторы сталкиваются с невозможностью изучения всего объема данных, поданных в форме новостей, сообщений в СМИ, финансовых показателей прошлых лет и т.д. Для отслеживания всего объема информации и выявления наиболее важных трендов и значимых событий в прогрессивных компаниях используют возможности искусственного интеллекта.

Успех ИИ зависит от того, доступен ли компании доступ к большим объемам нужных данных. Например, компания Google имеет доступ к огромному количеству данных, но их алгоритмы ML (machine learning) такие же, как у всех известных поставщиков технологий ИИ. Все крупные корпорации, так или иначе, остаются в плюсе, поскольку с помощью дорогой в обслуживании технологии ИИ они получают информацию о транзакциях по кредитным картам, мониторят социальные сети, новости и т.д. Таким образом с помощью ИИ из огромного количества финансовых новостей трейдеры и инвестиционные организации выявляют тенденции или взаимосвязи, не очевидные для обывателя, но важные для их сферы влияния.

Разработчик ПО на базе AI для бизнес-процессов, американская компания CognitiveScale, на основании предыдущего опыта деятельности и существующих тенденций поделилась предположениями о том, как можно применять искусственный интеллект в трейдинге и финансовых исследованиях. По утверждению генерального менеджера по европейским операциям, Роберта Голладея (Robert Golladay), возможности ИИ лучше всего проявляются в автоматизации инвестиционных исследований и формировании персонализированных торговых предложений.

Автоматизация инвестиционных исследований

Почему она так важна? Инвестиционные исследования и анализ рынка – крайне значимы для торговли. Трейдеры тратят большое количество времени на сбор и анализ финансовых событий и новостей. В их числе годовые финансовые отчеты компаний, информация о доходах, презентации инвесторов, тенденции торговли, новости, сообщения в социальных сетях и пресс-релизы.
Инструменты AI можно использовать для сокращения времени на процесс исследования инвестиций, например, путем автоматического сканирования источников поступлений денег. Машина выполняет эту задачу в таких объемах, которые невозможны для человека. Кроме того, операционное время и затраты, связанные с проведением такого исследования человеком, приводят к снижению общей доходности. ИИ также способен выявить благоприятную торговую возможность, которую трейдер не заметил бы из-за масштабности всей задачи.

Персонализированная информация о рынке

Существующие торговые платформы редко персонализированы, поэтому в сравнении с институциональным инвестором (юридическим лицом) частный явно проигрывает. В идеале действия физических и юридических лиц на рынке должны приводить примерно к одинаковому масштабированному ROI (экономическому эффекту), но так не происходит.

Программное обеспечение на базе ИИ помогает банкам сформировать для трейдеров персонализированные торговые предложения и дает возможность отследить действия по предыдущим операциям, идентифицирует операции по купле или продаже, которые привели к финансовым потерям в прошлом. Для каждого участника процесса ИИ разрабатывает Profile-of-One с учетом их торговых предпочтений, внутренних данных банка и информации из социальных сетей. В нужный момент система AI предоставляет информацию клиенту, например, предлагает ордер на покупку акций Amazon объясняя, почему сделано такое предложение.

 

Читайте также:

Основные киберугрозы по версии компании Avast в 2019 году

ИИ и обработка платежей: обзор существующих приложений, определяющих незаконные финансовые операции

Автор: Елена Семенчук


Комментарии