С появлением цифровых каналов данных количество информации увеличилось в миллионы раз. Традиционные системы обработки данных не справляются со своими функциями настолько эффективно, насколько это может сделать искусственный интеллект. Мошенники способны атаковать любые платежные системы – махинации подразумевают не только снятие средств, но и другие финансовые процессы, например, незаконные переводы, махинации внутри компании, теневые сделки.
Для обнаружения незаконных внешних и внутренних операций с финансами в коммерческих организациях, банках и прочих финансовых структурах, в современной бизнес-среде используются “умные” системы и сервисы.
Приложения для обнаружения мошенничества
Feedzai
Компания Feedzai предлагает клиентам одноименное программное обеспечение для ритейлеров и банковских организаций. В основе приложения – модель машинного обучения, которая способна вести учет миллионов банковских транзакций. Часть данных, попадающих в категорию “мошеннические” или “подозрительные”, специальным образом помечается программой. После чего такие данные проходят через алгоритм определения незаконных транзакций.
Интеллектуальная платформа Feedzai принимает и трансформирует множество потоков данных и распознает попытку мошенничества, создавая так называемый “профиль риска” (гипергранулярный профиль). Так происходит “запоминание” возможных способов проникновения в систему или ее взлома. ИИ добавляет новую информацию к уже имеющейся, таким образом платформа самообучается. Сервис использует технологии big data, такие как Hadoop и Cassandra, а также технологию потоковой передачи событий, позволяющей отслеживать незаконные действия и операции в режиме реального времени. Кроме того, платформа имеет так называемый “white box” – пакет доступных пользователю терминов, поясняющих все этапы работы программы.
KountCentral
Компания Kount – разработчик программного обеспечения KountCentral, которое выявляет незаконные финансовые операции и управляет ими с помощью аналитических функций. Платежные системы могут интегрировать это программное обеспечение в свой торговый портфель, CRM и крупные хранилища данных. Алгоритм действия KountCentral схож с работой интеллектуальной платформы Feedzai. Сервис определяет подозрительные процессы и операции, помечает их и после перепроверяет. Если выявленный случай действительно незаконный – система запоминает его, и в дальнейшем блокирует все похожие.
KountCentral содержит несколько основных рабочих инструментов, среди которых Custom Data ReviewAn (проверка пользовательских данных), Platform Performance Analysis (анализ производительности платформы) и Data Orchestration Hub (эффективное управление данными).
Forter
Разработчик Forter предлагает одноименное программное обеспечение для предприятий розничной торговли и ресторанов. Сервис интегрируется в любую платформу для цифровых коммерческих операций, он полностью автоматизирован и, как большинство AI-приложений, работает в режиме реального времени.
Отчеты по каждой транзакции предоставляются мгновенно. Для каждого предприятия разрабатывается база “профилей риска”, кроме того, система максимально уменьшает количество возвратных платежей (чарджбеков).
Приложения для оптимизации платежей
PelicanPayments
Программный продукт от компании Pelican.ai. Предназначен для корпоративных финансовых организаций. Используется для маршрутизации денежных переводов. Автоматизирует процесс ручной корректировки отклоненного платежа, например, при отсутствии подписи на чеке, неверно указанной сумме в чеке, закрытом счете или запросе стоп-ордера (инструкция банку о приостановке платежа). Для борьбы с финансовыми преступлениями сервис использует комплексный набор решений PelicanSecure.
ИИ-системы, лежащие в основе подобного ПО, способны отличать законные платежи или операции с неполной информацией. Например, в чеке отсутствует подпись или сумма, указанная к оплате, отличается от переведенной на счет. Помеченные системой данные проходят через специальный алгоритм, затем компьютер определяет, что необходимо сделать – перенаправить деньги на другой счет, вернуть отправителю и т.д. Если платеж законный, он поступает в обработку, если незаконный – отклоняется программой.
Читайте также:
Как искусственный интеллект меняет музыкальную индустрию
Написать песню или найти талантливого музыканта, о котором должен узнать весь мир, составить список ваших любимых треков и выдать рекомендацию о том, что послушать сегодня утром: AI отлично справляется с этими задачами. Крупные звукозаписывающие компании…
Vemity: простая в управлении и доступная платформа искусственного интеллекта для бизнеса
С помощью платформы любой предприниматель, не разбирающийся в тонкостях работы искусственного интеллекта, может интегрировать современную технологию в проект на своем предприятии. Сервис самообучается, при этом клиент платит исключительно за объем полученных системой навыков – чем…
Digital Customer Experience от Verizone – круглосуточный сервис поддержки клиентов на базе AI
Решение представляет собой комплексную управляемую услугу для лучшего взаимодействия бизнеса с частными и корпоративными клиентами. Потребители, связанные через Digital CX с бизнесом, получают персонализированные предложения в соцсетях, в живых чатах, по электронной почте и телефону.…
Основные киберугрозы по версии компании Avast в 2019 году
Специалисты выделили основные уязвимости и угрозы как для корпоративных, так и для частных пользователей сети Интернет. В список вошли устройства интернета вещей (IoT), искусственный интеллект и поддельные мобильные приложения. Снизить степень доступности данных для взломщиков…
Сервис доставки Key от Amazon расширен – теперь клиентам доступны решения Key for Garage и Key for Business
Частные пользователи, применяющие программные продукты Amazon для “умных” домов, смогут получить посылку, даже находясь далеко от дома - курьер доставит ее прямо в гараж. Также создано специализированное решения для владельцев бизнеса и корпоративных клиентов. В…
AI в пищевой промышленности: основные возможности и применение “умных” систем
Искусственный интеллект всё прочнее внедряется в нашу повседневную жизнь. Угадать с выбором ресторана или заказать самое вкусное блюдо из меню, быстро принять и оформить заказ, добавить новых оттенков вкуса любимым напиткам - именно так работает…
Смарт-решение VeeaHub – эффективный способ взаимосвязи с розничными клиентами
Разработка будет полезна, в первую очередь, владельцам малого бизнеса, собственникам интернет-магазинов, ритейлерам. Производитель решения - компания Veea - называет свой продукт инструментом, который заменит собой точки доступа Wi-Fi, станет эффективным инструментом рекламы и аналитики